PARTE I
Cadastros Básicos e Transações 1 CONTAS.................................. 3
1.1 Contas Correntes Bancárias ......... 3
1.2 A Conta Dinheiro ................... 6
1.3 A Conta Cartão de Crédito .......... 9
1.4 Comentários Finais sobre Contas .. . 13
Sumário ................................ 14
2 CATEGORIAS, SUBCATEGORIAS E CLASSIFICAÇÕES. 15
2.1 Categorias e Subcategorias .............. 15
Mão na Massa ................................ 21
Excluindo Categorias e Subcategorias ........ 22
Alterando Categorias e Subcategorias ........ 22
Incluindo Categorias e Subcategorias ........ 23
Movendo Subcategorias ....................... 26
Sumário ..................................... 28
2.2 Classifi cações ......................... 29
Sumário ..................................... 32
3 MOVIMENTAÇÕES ............................. 33
3.1 Registrando uma Movimentação ............ 34
Transferências entre Contas ................. 37
Recebimento ................................. 39
3.2 Favorecidos ............................. 40
3.3 Confi guração de Contas a pagar e Depósitos ................................... 43
Agendamento de Depósito ..................... 46
Agendamento de Contas a Pagar ............... 49
Agendamento de Transferência................. 50
Verifi cando os Agendamentos ................................ 52
Agendamentos – Comentários Finais ........... 56
Sumário ..................................... 57
PARTE II
Colhendo Resultados
4 FLUXO DE CAIXA E GESTÃO FINANCEIRA PESSOAL .................................. 61
4.1 Introdução ........................... 61
4.2 Calendário de Contas e os Agendamentos. ............................ 62
Manutenção das Contas a Pagar e a Receber .................................. 62
Recebimentos ............................. 69
Pagamentos ............................... 69
Transferências ........................... 70
Acompanhamento da sua Lista de Agendamentos – Execução ..................................70
Calendário de Contas ..................... 76
4.3 Fluxo de Caixa ....................... 79
Mas o que é Exatamente o Fluxo de Caixa?.................................... 80
Entendendo os Benefícios ................. 84
Concluindo ............................... 94
4.4 Simulações ........................... 94
Simulação de Compra ...................... 95
Simulação de Empréstimo .................. 99
Simulação de Investimento ................ 101
5 RELATÓRIOS ............................. 105
5.1 Introdução ........................... 105
5.2 Relatórios Padrão .................... 106
5.2.1 Hábitos de Consumo ................. 106
Para onde Vai o Dinheiro ................. 106
Quem está Recebendo meu Dinheiro ......... 108
Fluxo de Caixa Mensal .................... 110
Despesas do Favorecido ................... 115
Transações da Conta ...................... 116
Rendimentos vs. Despesas ................. 117
Meu orçamento e Como anda meu Orçamento .. 118
5.2.2 O que eu Tenho ..................... 118
Patrimônio ............................... 118
Patrimônio ao Longo do Tempo.............. 121
Saldos das Contas ........................ 122
Histórico de Saldos das Contas ........... 122
Detalhes da Conta ........................ 125
5.2.3 O que eu Devo ...................... 126
Próximas Contas a Pagar .................. 126
Próximas Contas a Pagar e Depósitos deste Mês ...................................... 127
Débito em Cartão de Crédito............... 127
5.2.4 Relatórios Mensais ................. 127
Despesas do Mês .......................... 128
Patrimônio Líquido Atual ................. 130
Consultor Financeiro ..................... 131
Problemas Potenciais com a sua Conta ..... 131
Próximos Eventos Financeiros ............. 132
5.3 Relatórios Avançados ou Defi nindo os seus Favoritos ................................ 132
Evolução das Despesas por Categoria ...... 133
Evolução dos Saldos do Cartão de Crédito ..136
Gastos com Cartão de Crédito nos Últimos Doze Meses .................................... 138
Top 10 Favorecidos ....................... 140
Sumário .................................. 142
PARTE III
Recursos Avançados
6 ORÇAMENTOS ............................. 147
6.1 Introdução ........................... 147
6.2 Montando nosso Orçamento ............. 148
Rendimento ............................... 148
Orçando via Agendamento .................. 152
Orçando um Valor Diretamente na Subcategoria ............................. 152
Poupança de Longo Prazo .................. 154
Fundo para Despesas Ocasionais............ 154
Débito ................................... 155
Despesas ................................. 156
Resumo Mensal ............................ 161
Resumo Anual ............................. 163
Previsão Orçamentária..................... 166
6.3 Acompanhamento Orçamentário .......... 167
6.4 Revisão do Orçamento ................. 171
6.5 Concluindo Orçamentos ................ 172
7 CASOS ESPECIAIS ................................ 175
7.1 Cartões de Crédito ................... 175
Introdução ............................... 175
O que São R$ 856,00? ..................... 176
Movimentação ............................. 177
Como Fazer? .............................. 177
Qual é? .................................. 180
Como Fazer com os Juros? ................. 180
Como Fazer com os Parcelamentos com Juros?.181
Como Tratar Compras em outras Moedas? .... 181
Fluxo de Caixa ........................... 184
Fluxo de Caixa a Realizar................. 191
Reconciliação ............................ 194
Relatórios ............................... 196
Débito em Cartão de Crédito .............. 196
Evolução dos Saldos do Cartão de Crédito . 197
Gastos com Cartão de Crédito nos Últimos Doze Meses .................................... 198
7.2 Investimentos ........................ 198
Contas ................................... 199
Investimento ............................. 200
Executando Aplicações .................... 201
Aplicação em Renda Fixa .................. 202
Aplicação em Ações ....................... 205
Atualizando Cotações ..................... 207
Resgatando Aplicações .................... 208
Imposto de Renda sobre Aplicações Financeiras .............................. 210
Atualizando Saldos das Contas ............ 211
Relatórios de Investimentos .............. 213
Visualizar Desempenho .................... 213
Visualizar Cotações ...................... 214
Visualizar Fundamentos ................... 214
Visualizar Posições ...................... 215
Alocação de Investimentos ................ 215
Histórico do Preço ....................... 216
Valor da Carteira por Conta de Invest. ... 217
Valor da Carteira por tipo de Investimento.218
Desempenho por Conta de Investimento ..... 218
Desempenho por Tipo de Investimento ...... 220
Histórico do Preço ....................... 220
Transações de Investimento................ 221
Conclusão ................................ 221
7.3 Financiamentos ....................... 222
Criando Contas para Controlar nosso Financiamento ............................ 223
Analisando o Resultado Após a Criação das Contas ................................... 230
A Conta do Tipo Ativo – Imóvel X ......... 230
A Conta do Tipo Empréstimo – Financiamento Imóvel X ................................. 232
Tratamento para Financiamentos do Tipo SAC 235
Tratando as Diferenças ................... 237
Relatórios ............................... 241
8 ANEXOS ................................ 243
8.1 Registros Offline ................... 243
8.2 Exportando Relatórios para Planilhas .244